Tijdens Money20/20 in Amsterdam, het grootste fintech event ter wereld, heeft Hyarchis het marktrapport Voorspellingen voor KYC en AML in 2030 gepubliceerd. In het rapport geven opinieleiders en early adopters hun visie op hoe compliance op het gebied van onboarding en monitoring er in 2030 zal uitzien.
Witwassen en de financiering van terrorisme vormen een ernstige bedreiging voor de integriteit van de economie en het financiële systeem van de EU. Met de toename in aantal en omvang van fraudegevallen hebben financiële instellingen procedures ingevoerd om dubieuze activiteiten te monitoren. Maar 95% van deze automatisch gegenereerde waarschuwingen zijn zogeheten false positives, ofte wel loos alarm. Dat kost bedrijven miljarden dollars aan verspilde onderzoekstijd, zegt Adriaan Hoogduijn, CEO van Hyarchis. “Het is duidelijk dat als we een robuust en krachtig financieel systeem willen hebben, compliance opnieuw moet worden uitgevonden. Daarom hebben we dit rapport laten maken: om trends en ontwikkelingen in kaart te brengen waarmee financiële instellingen hun poortwachtersfunctie efficiënter kunnen vervullen.”
In het rapport belicht Hyarchis trends die hieraan kunnen bijdragen:
Trend: always-on compliance
Financiële instellingen zullen afstappen van vaste beoordelingscycli van één, drie of vijf jaar en KYC continu gaan toepassen. Met KYC-as-a-Service ( KYCaaS ) kunnen zij klantonderzoek uitbesteden aan externe partijen. Deze strategie maakt KYC minder duur en gecompliceerd.
Trend: wallets voor persoonlijke gegevens
Consumenten accepteren niet langer dat externe partijen alles van hen weten, en nemen de controle over hun identiteitsgegevens terug. Dit zal leiden tot de opkomst van wallets voor persoonlijke data. De discussie over deze personal wallets zal in een stroomversnelling terechtkomen door het debat over ChatGPT dat thema’s als intellectueel eigendom, authenticiteit en ethiek in de schijnwerpers heeft gezet.
Trend: biometrie
Gezichtsherkenning en het scannen van vingerafdrukken zijn twee biometrische technologieën die steeds vaker worden toegepast. Deze technologie zal waarschijnlijk ook worden ingezet bij KYC-processen om het verificatieproces te verbeteren en het risico op identiteitsdiefstal te verkleinen.
Trend: digital twinning
Digital twins zijn een virtuele weergave van fysieke objecten in de echte wereld; een digitale tegenhanger van iets dat ook als fysiek object bestaat. In KYC betekent dit dat een klant zijn eigen digital twin op een blockchain kan hebben, die kan worden gebruikt om de cruciale informatie te bewaren die financiële instellingen nodig hebben. Zo’n digital twin van de consument fungeert dan als KYC-paspoort.
Geschreven door
