De Wwft verplicht financiële instellingen om klanten te onderwerpen aan een periodieke controle om het gedrag van klanten in de gaten te houden en afwijkingen te signaleren. Dat klinkt niet leuk. Maar je kan het ook anders bekijken. Het is je klant! Je wil toch zeker weten waar die mee bezig is? Hoe wil je ‘m anders goed van dienst zijn?
Monitoring is het hart van een goed Customer Due Diligence proces. Hierbij draait het om het verkrijgen van een goed beeld van iedere klant, gedurende de hele levenscyclus van die klant.
Ondernemingen die dit goed op orde hebben, zien dit terug in lagere risico’s en minder kans op fraude. Maar goede CDD kan meer: het verschaft inzichten in de klant, en daarmee commerciële kansen.
Financiële instellingen zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de toezichthouder. Die heeft daar richtlijnen voor opgesteld. Sommige richtlijnen zijn objectief, andere subjectief. Kort gezegd: als je als instelling het gevoel hebt dat er iets niet klopt, moet je het melden. Maar hier wordt het lastig. Want heel veel transacties die volgens de regels ongebruikelijk zijn, zijn niet per se verdacht.
De truc is om een systeem zo in te richten, dat je de rotte appels snel identificeert, zonder dat je veel tijd kwijt bent met het najagen van ‘false positives’.
Hier kan Hyarchis bij helpen
Met onze module Risk Screening worden je klanten voortdurend gemonitord en minimaliseer je de kans dat klanten frauderen, geld witwassen, omkopen of terrorisme financieren.
Daarmee verminder je het risico op integriteitsschendingen en reputatieschade. Maar daar stopt het niet. Want een goed inzicht in je klanten opent nieuwe perspectieven. Een ongebruikelijke transactie kan een moment zijn om met de klant in contact te komen.
Instellingen die hun Customer Due Diligence op orde hebben, maken van een verplicht nummer een commerciële kans.
Geschreven door
