Remediation is de laatste van de drie grote bouwstenen van een goed KYC beleid.
Onboarding is het proces waarbij je zorgt dat je geen criminelen als klant aanneemt, monitoring houdt in dat je in de gaten houdt of een klant op het rechte pad blijft, en remediation is de boel herstellen als er achterstanden zijn ontstaan.
Dat laatste is wellicht iets te kort door de bocht, maar het bevat een kern van waarheid. Archieven en klantbestanden raken in de loop der tijd vervuild. Bijvoorbeeld door migratie naar nieuwe systemen. Of omdat klanten veranderingen in hun situatie niet doorgeven.
Als die achterstanden oplopen, kan dat uitgroeien tot een hoofdpijndossier van formaat. De afgelopen jaren hebben veel financiële instellingen een tik op de vingers gekregen van de toezichthouder, omdat zij hun klantdossiers niet op orde hadden. Het enige dat dan helpt, is heel veel capaciteit (lees: menskracht) vrijspelen om dit op te lossen. Capaciteit die ten koste gaat van de commerciële activiteiten.
Automatisering kan helpen
Automatisering kan helpen bij dit proces. Onze oplossingen eDiscovery, Document Recognition, GDPR Compliance en Data Integrity zorgen onder andere voor het geautomatiseerd completeren van klantprofielen, zodat je compliancerisico’s het hoofd biedt.
Ons state-of-the-art systeem voor documentverwerking leest documenten automatisch in, haalt de juiste informatie eruit, vergelijkt gegevens met andere bronnen en maakt gevoelige informatie onleesbaar, als wetgeving dat vereist. Daarbij maken we gebruik van kunstmatige intelligentie en zelflerende systemen, waardoor de tussenkomst van mankracht tot een minimum kan worden beperkt. Die kan daardoor elders nuttiger worden ingezet.
