Onboarding: het begin van de klantreis - Hyarchis
Welcome to the team post (3)
Opiniestukken

Onboarding: het begin van de klantreis

Gepubliceerd 2024-02-09
byHyarchis

Als je met een nieuwe klant in zee gaat, wil je natuurlijk wel weten of diegene een beetje betrouwbaar is. Tegenwoordig doen we daar heel moeilijk over, en noemen we dat onboarding of KYC compliance, maar het principe is zo oud als de weg naar Rome: je wil liever geen zaken doen met schurken en oplichters.

Financiële instellingen moeten zich aan een hoop regels houden. Ze moeten de identiteit van hun klanten controleren, nagaan of ze niet geregistreerd staan in sanctielijsten, van ondernemingen moeten ze nagaan wie de uiteindelijke eigenaars zijn (de UBOs), en ga zo maar door.

Automatisering heeft een hoop makkelijker gemaakt. Met een druk op de knop heb je een uittreksel KvK van een nieuwe klant, en nog een paar muisklikken en je weet of iemand geregistreerd staat op een sanctielijst.

Maar automatisering lost niet alles op. Uit onderzoek blijkt dat twee derde van alle consumenten wel eens een aanvraagproces bij een financiële instelling heeft afgebroken. En dat percentage ligt hoger onder jongeren dan onder ouderen. Het is niet dat ze het niet snappen, ze hebben gewoon geen geduld voor omslachtige onboardingprocessen.

Dit is waar het de komende jaren om gaat draaien: hoe maak je het onboardingproces voor je klanten zo makkelijk mogelijk, terwijl je blijft voldoen aan alle wet- en regelgeving?

Hoe maak je het verschil?

Financiële instellingen kunnen het verschil maken door zich op de volgende gebieden te richten:

  • Maak de klantreis het uitgangspunt. Zorg voor een holistisch klanttraject in een transparante digitale omgeving. Instellingen die hun systemen ontwikkelen met de gehele customer journey als uitgangspunt, scoren beter op klanttevredenheid en betrokkenheid.
  • Zorg voor geïntegreerd datamanagement. Een centraal systeem voor het beheer van klantgegevens is essentieel. Dit zorgt voor een gecentraliseerde en toegankelijke opslagplaats van klantgegevens, waarmee het onboardingtraject wordt gestroomlijnd.
  • Investeer in nieuwe technologieën. Het is een open deur, maar technologieën zoals kunstmatige intelligentie kunnen onboardingprocessen radicaal veranderen. Geautomatiseerde taken en intelligente besluitvorming kunnen processen vergemakkelijken en de efficiëntie verbeteren.
  • Verlies de klant niet uit het oog. Vergeet niet om wie het allemaal gaat. De klant. Zorg om te beginnen dat die weet waarom het belangrijk is, door te wijzen op risico’s en het gevaar van financiële criminaliteit. En beloon klanten voor goed gedrag.

Als je dat allemaal hebt gedaan, heb je de klant op de juiste manier binnengehaald. Maar dan begint het pas. Het einde van het onboardingproces is het begin van de klantrelatie.

Geschreven door
Spalvotas
Hyarchis
One Step Ahead

Meer interessante posts

Welcome to the team post (1)
2024-02-23blog
Identity wallets: mooie toekomstmuziek

De Europese Unie maakt zich zorgen over de toenemende macht van grote technologiebedrijven zoals Google, Apple en Amazon. En terecht:...

Lees verder
Final
2024-02-22blog
Monitoring: het hart van een goed Customer Due Diligence beleid

De Wwft verplicht financiële instellingen om klanten te onderwerpen aan een periodieke controle om het gedrag van klanten in de...

Lees verder
Welcome to the team post
2024-02-09blog
Onboarding: het begin van de klantreis

Financiële instellingen moeten zich aan een hoop regels houden. Ze moeten de identiteit van hun klanten controleren, nagaan of ze...

Lees verder

Wil je meer weten? Schrijf je in voor onze maandelijkse nieuwsbrief en blijf één stap voor.

Contactinformatie

Gelieve uw voornaam in te voeren
Gelieve uw achternaam in te voeren
Voer de bedrijfsnaam in
Over welke oplossing wil je meer weten?
In welke sector ben je actief?
*Selecteer ten minste één interesse
Voer het bericht in
Om een bericht te verzenden, moet je onze algemene voorwaarden accepteren
Ik ben geen robot
Versturen