Samen met Marije van Wanrooij van BCM Global bezochten Auke Dirkmaat en Jurjen Blom AML Europe 2023. Ruim 150 professionals van banken, verzekeraars en andere financiële instellingen, plus medewerkers van centrale banken, toezichthouders en wetenschappers verzamelden zich in Brussel om te praten over Future Proof AML: hoe worden de komende tien jaar efficiënter dan de afgelopen 30?
Banken en financiële toezichthouders zitten bepaald nog niet op een lijn, bleek in Brussel. De eisen van de AVG aan de ene kant, en antiwitwasregels aan de andere zitten elkaar soms in de weg, en dat maakt het voor financiële instellingen complex om aan de regels te voldoen.
Interessant in dit verband waren de discussies tussen financiële instellingen en toezichthouders: toezichthouders schetsen de kaders en verwachten van financiële instellingen dat zij binnen die kaders opereren, terwijl instellingen juist vragen om meer duidelijkheid van de toezichthouder of het gevoerde beleid wel aan de regels voldoet.
Maar ook toezichthouders onderling zouden best meer met elkaar kunnen praten, vond Marije: “Het interessante van een evenement als AML Europe is dat ook het Europese perspectief aan bod komt. Ik zie wel dat een optimale uitvoering van regelgeving lijkt te stagneren, omdat toezichthouders nog veel vanuit hun eigen gebied denken, en te weinig samen lijken te kijken naar hoe wetgeving elkaar kan versterken en kan doen waar die voor is bedoeld.”
Leerzaam
Uiteraard was ook AI een hot topic. Iedereen was het er wel zo’n beetje over eens dat de meeste processen geautomatiseerd moeten worden, maar dat mensen wel nodig zijn om alles in goede banen te leiden. Het viel Auke op dat veel instellingen nog afwachtend zijn als het om automatisering aankomt: “Er zijn al veel applicaties, bijvoorbeeld van ons, maar banken maken er nog lang niet altijd gebruik van.” Terwijl: ze kunnen gewoon beginnen. Het doorontwikkelen komt later wel.
“Het was een leerzame en goed georganiseerde dag, en we hebben er veel interessante contacten aan overgehouden,” zegt Jurjen. Marije valt hem bij: “Dagen als deze helpen om beter te begrijpen hoe de verschillende partijen in de discussie zitten. En dat kunnen wij als servicer weer gebruiken in gesprekken met onze klanten en de implementatie van onze processen.”
Geschreven door
